近日，交通銀行濰坊分行上演了一場(chǎng)緊張的“反詐守護(hù)戰(zhàn)”，分行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)的處置流程，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失5.6萬(wàn)元，用責(zé)任與速度筑牢金融安全防線。
一位行色匆匆的客戶來(lái)到交通銀行濰坊分行一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求提高轉(zhuǎn)賬額度并將從工行剛?cè)〕龅馁Y金存入分行后再轉(zhuǎn)出。該客戶的業(yè)務(wù)需求引起分行工作人員警覺，進(jìn)一步詢問(wèn)其用途，客戶表示資金用于店鋪驗(yàn)資，但根據(jù)其表述并無(wú)相關(guān)企業(yè)及店鋪。隨后分行工作人員積極聯(lián)系工行核實(shí)其柜面取現(xiàn)情況，了解到該客戶取款表示為資金是向其堂妹借款的3萬(wàn)元。分行工作人員結(jié)合該客戶行為及業(yè)務(wù)特征，初步判斷其可能遭遇到了電信詐騙。經(jīng)與客戶堂妹聯(lián)系核實(shí)后，將借款原路返回。分行工作人員根據(jù)該客戶異常取款行為聯(lián)系所在地派出所上門進(jìn)行勸阻，但該客戶仍執(zhí)迷不悟。分行行工作人員立即對(duì)該客戶交行賬戶采取保護(hù)性止付措施，并同步上報(bào)反詐中心核查。
當(dāng)天下午，客戶再次來(lái)到分行，存入2.6萬(wàn)元先進(jìn)后堅(jiān)持辦理轉(zhuǎn)賬。分行迅速啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，再次聯(lián)系反詐中心派員上門。在民警與分行工作人員的共同勸阻和耐心解釋下，客戶逐漸意識(shí)到被騙風(fēng)險(xiǎn)，最終放棄轉(zhuǎn)賬，成功避免資金損失5.6萬(wàn)元。經(jīng)了解，客戶陷入了是以“配音兼職”為誘餌的詐騙陷阱，詐騙分子以高額報(bào)酬為名誘導(dǎo)其進(jìn)行資金操作。
下一步，交通銀行濰坊分行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)急處理能力，扎實(shí)落實(shí)警銀協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)公眾防詐宣傳，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，全力守護(hù)客戶資金安全。
來(lái)源:交通銀行濰坊分行
編輯:王譽(yù)林 李新花
一審:賈春毅
二審:孫瑞永
三審:管延會(huì)
